了解基金(手把手教你如何快速了解一支基金,提
俗话说,工欲善其事必先利其器。今天我就来为大家讲讲,哪里能找到全面的基金资料,帮助你快速了解一支基金,提升投资的效率。
,看基金的综合评级,比较有名的是“晨星基金网”。晨星是一个跨国公司,在美国、日本等很多国家都有提供基金相关工具和资讯。
但如果是查询具体的基金资料,在天天基金网、好买基金网,这样的大型第三方基金销售平台,有着更为全面详细的资料可以搜集。
今天我就以天天基金网为例,来为大家说明,如何快速找到基金的各项信息,帮助自己投资决策。
本文提及网站、产品仅做科普,无利益相关,投资仍需注意风险。
搜索找到目标基金
具体操作在天天基金网站中间的搜索框内,输入关键字搜索基金。
比如简小七想找关于上证50指数的基金,但不知道代码是多少,也不知道具体的基金名称是什么。这时我们只需打开天天基金网,在搜索框中输入关键字“上证50”就能找到相关基金了。
上证50上海证券市场规模大、流动性好的最具代表性的50 只股票组成的指数。
然后我选择了第一个“易方达上证50指数A”,想进一步了解这只基金的情况。
了解基金概况
点击了搜索出来的基金,进入到基金的详情页面,突然我发现,哇这么多字这么多图,我该看哪一个啊?
定下神来,我在页面中间找到了一些信息,上面有基金的全称和代码,不间段的涨跌情况,还知道了它的类型、规模、管理人等信息。
嗯,不错,有了初步的收获。
更进一步我点击了下面“基金概况”这个按钮,我知道在这里我能看到基金更详细的信息。
果然在基金概况这里,一下子看到了各种关键信息,很开心~
咱们讲几个重要的
基金全称易方达50指数证券投资基金
分开理解就是易方达基金公司管理的,跟踪上证50指数的投资基金。
基金类型股票指数
也就是股票型基金,这是一类风险和收益都相对高的基金。
资产规模107.76亿元
对于指数基金来讲,基金规模没有什么限制,一般来讲规模大也从侧面显示了认同它的投资者多。但如果是主动型基金,规模在20-50亿之间较好。
再往下面看,这几个数据很重要很重要,这关乎了我们的投资成本了。
管理费率和托管费率,这是固定收费,合计每年会收取1.4%;
最高申购费率(前端),0.15%,前端收费就是在购买基金的时候就支付相应费用,那在这里费用是0.15%。
最高赎回费率(前端),1.5%,赎回的费率最高收费是1.5%。因为随着投资时期的增长,赎回费率是会逐步降低的。基金公司为了鼓励大家长期投资,也是费心呐。
看到这里你可能会有疑问,具体是投多少天,赎回费会降多少呢?毕竟这是成本,越低越好。
那咱们把页面翻到最下面,在最左边找到了购买信息(费率表),不出所料,我想要的信息就在里面。
果然是有的,申购费率、赎回费率一目了然。基金费率技能get!
特色数据
因为咱们现在研究的是上证50指数的基金,关于指数基金除了看购买费率,还需要看跟踪误差。也就是基金能不能跟上指数的变化,误差大不大。,跟踪误差是越低越好~
通过最左边“特色数据”这一栏,我在里面找到了指数基金指标——跟踪误差。在这里,就可以看到基金的跟踪误差,以及同类平均跟踪误差了。
指数基金跟踪误差技能get!
阶段涨幅
既然是看基金,具体收益咱们也是需要看一看滴。在最左边点击“阶段涨幅”,我们就能找到各个阶段的涨幅情况了。
近1周,近1月,近1年,近5年等阶段的涨幅都在里面。还可以和同类比,和沪深300比,最下面的四分位排名,更是可以直观的看出基金的表现情况。
不过多说一嘴,咱们这次举例的是指数型基金。这类基金更多的还要看指数本身情况、基金的跟踪误差、购买费率等等。涨幅情况,可作为参考,因为指数本身好,跟踪的基金不差,收益自然不会差。
阶段涨幅技能get!
进阶,收益对比
还记得咱们一开始搜索了基金进入的界面吗,在这个界面下面,也有基金的各项指标介绍。
更重要的是,在“累积收益率走势”这里,还可以选择不期,不同的指数来比较收益的情况。
比如我在这里选择了3年时间,和上证指数对比,以图表的形式展现出来,很直观的就能看到基金这3年的收益走势。
如果你投资的是主动型基金,就可以用来做主动基金和指数的对比,看看这只基金有没有跑赢指数。
进阶技能get!
一下,今天我们一起学会了6项技能。
1. 快速找到想要的基金;
2. 查看基金的概况,以及重点关注指标;
3. 查看详细的基金费率,了解投资的成本;
4. 查看指数基金的特色数据——跟踪误差;
5. 基金各阶段涨幅、百分位排名查看;
6. 进阶内容——基金累积收益的对比。
在学会了基本的资料查找技能后,建议大家实践操作来试试,多在网站上摸索。毕竟网站上有30多类资料,这次只是找出了6项为大家进行展示。
就像小七第一次登陆这类基金网站,打开的一瞬间就懵了,内心在想哇,这都是什么啊,一片一片看的人简直头晕......
现在用的多了就会发现,其实常用的就是那几项,每次打开就知道点哪里、看哪里。这些都是长期实操下来养成的经验,我相信你在熟悉之后,也能运用自如的。
(此处已添加圈子卡片,请到查看)提一句,要是你想全面的学习基金投资知识,欢迎关注@简七读财,哪里买基金最便宜、怎么优选基金、基金怎么定投都有讲哦~
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