普通人转账50万会查吗(父亲给儿子转账50万,会查
nba赛程 2022-11-28 17:26www.1689878.comnba排名
父亲给儿子转账,属于个人与个人之间的转账交易,如果单笔或者单日累计超过50万,就属于大额交易范畴,按照规定应该上报大额交易报告。
2016年,中国人民银行就发布了《 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 》,目前还在沿用此管理办法,个人转账有3种情况,需上报央行大额交易管理系统
除了银行个人账户的大额交易或者异常交易,需要接受央行的监控管理;像支付宝、微信支付等非银行类支付机构的消费及转账记录,也需要接受央行的监督管理。
当转账超过规定的额度后,银行会调查并上报大额交易,对于疑似违规的转账交易才会紧急限额或冻结。
如果资金来源合理合法,超过50万的转账,银行只会向央行上报此笔交易报告,并不影响正常的转账。
所以我们绝大部分人在转账的时候,根本就没觉得监管后转账有什么不同,甚至感觉毫无影响。那是因为我们绝大部分人的转账和交易都是合法的。
如果转账资金来源不明,或者转出用途不明,这就算可疑的交易了。转入资金可能会被冻结,暂时无法支配,需要配合调查完合法性,才能恢复,如果涉嫌洗钱,那就是违法的事了。
所以大额转账监管,是为了打击洗钱、恐怖融资、贪污腐败、偷逃税等违法行为,维护国家金融安全。也是为了更好地保护居民的财产安全。
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